Закон о борьбе с отмыванием денег, также известный как AML, станет дополнительным инструментом в руках организаций для проверки своих клиентов на наличие признаков отмывания. Более широкий круг финансовых учреждений будет привлечен к соблюдению этих правил, а значит, улучшится общая эффективность борьбы с этим преступным деятельностью.
Наказание за отмывание денег в Чехии станет суровее
Вместе с этим, верхний предел штрафов за нарушение этих правил будет увеличен, что создаст дополнительную мотивацию для организаций соблюдать их.
Однако, необходимо отметить, что эти изменения были предложены правительством и пока еще не получили окончательного одобрения парламента. Вопрос о введении этих жестких правил будет обсуждаться и голосоваться на сессии бюджетного комитета, и только после этого можно будет ожидать их применения.
В частности, закон налагает обязанность по проверке клиентов на те хозяйствующие субъекты, которые могут быть вовлечены в операции, предназначенные для отмывания денег или финансирования терроризма. Это касается, например, кредитных организаций, агентств недвижимости, аудиторов и доверительных управляющих трастовыми фондами.
Поправка расширяет круг субъектов. Кроме того, вводится требование о проверке клиентов со стороны специалистов по банкротству, арбитражных управляющих и операторов онлайн-лотерей и онлайн-бинго.
В проекте также прямо упоминаются трейдеры драгоценных металлов, поскольку в действующей редакции было неясно, подпадают ли они под действие закона. Это расширение сферы действия закона было продиктовано практическим опытом и необходимостью предотвращения потенциальных финансовых преступлений.
С учетом внесенных поправок, закон обязывает все упомянутые выше категории субъектов осуществлять более тщательную проверку своих клиентов, включая проверку их источников доходов и финансовых операций. Такие меры помогут снизить риски связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, и укрепляют борьбу государства против финансовых преступлений и поддержку стабильности финансового сектора.
Несмотря на то, что внесение дополнительных субъектов в закон может вызвать определенные трудности с организационной точки зрения, это важный шаг в направлении более эффективной борьбы с финансовыми преступлениями. Применение усиленных мер и проверок позволит выявить и предотвратить потенциальные операции, связанные с отмыванием денег и финансированием террористических деятельностей, и обеспечит безопасность и надежность финансовой системы страны.
Введение поправки в закон также приводит к увеличению максимального штрафа для физических лиц, которые не проводят проверку учреждений, попадающих под действие закона. Теперь он составляет до 1 млн чешских крон. По словам авторов пояснительной записки, существующий максимальный штраф в размере 100 000 крон не имеет достаточно сильного отпугивающего эффекта.
